Términos, privacidad y cumplimiento

Términos y condiciones

Última actualización: [fecha] · Versión [1.0]

1. Identificación del prestador

Los servicios descriptos en este sitio son prestados por CIG Bridge Solutions LLC, sociedad constituida en [jurisdicción], con domicilio en [domicilio completo], registrada como Money Services Business (MSB) ante la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos bajo el número [número de registro MSB].

El registro como MSB ante FinCEN constituye una inscripción obligatoria y no implica aprobación, respaldo ni garantía alguna por parte de FinCEN, del Departamento del Tesoro ni de ninguna otra autoridad respecto de los servicios prestados.

2. Alcance

Estos términos regulan el acceso y uso de este sitio y, en lo pertinente, la contratación de los servicios de transferencia de fondos, compraventa de stablecoins, operaciones OTC, pagos al exterior y gestión de cobro de cheques en dólares. Cada operación se rige además por la cotización aceptada y, cuando corresponda, por el contrato marco suscripto con el cliente, que prevalece en caso de discrepancia.

3. Naturaleza de la información publicada

Los fees, spreads, plazos y comparativas publicados en este sitio son valores de referencia con fines informativos. No constituyen una oferta vinculante ni una cotización. El costo final y el plazo estimado de cada operación se informan en la cotización correspondiente, antes de que el cliente confirme la operación, y dependen del corredor, el monto, el método de fondeo y los controles de cumplimiento aplicables.

La comparación con la banca tradicional se basa en el costo promedio de envío de remesas a América Latina publicado por el Banco Mundial en Remittance Prices Worldwide (2025) y en plazos promedio de mercado. Se ofrece a título ilustrativo y no representa una comparación con ninguna entidad en particular.

La calculadora disponible en el sitio realiza un cálculo aritmético sobre valores de referencia fijos y no consulta precios en tiempo real.

4. Condiciones para operar

La prestación de los servicios está sujeta a la aceptación del cliente por parte de CIG Bridge Solutions LLC y a la finalización satisfactoria del proceso de verificación de identidad y debida diligencia descripto en el Programa AML / PLAFT. CIG Bridge Solutions LLC puede rechazar, suspender, demorar o revertir una operación cuando lo requieran la normativa aplicable, sus políticas internas de cumplimiento o sus proveedores de servicios financieros.

Para operar se requiere ser mayor de edad y actuar por cuenta propia o con facultades suficientes de representación acreditadas.

5. Obligaciones del cliente

• Suministrar información y documentación completa, veraz y vigente, y actualizarla ante cualquier cambio.
• Utilizar los servicios exclusivamente para fines lícitos y con fondos de origen lícito.
• Verificar los datos del destinatario antes de confirmar una operación. Las transferencias confirmadas pueden ser irreversibles.
• Custodiar sus credenciales de acceso y notificar de inmediato cualquier uso no autorizado.

6. Restricciones geográficas y de uso

Los servicios no se ofrecen a personas o entidades domiciliadas o constituidas en jurisdicciones sujetas a sanciones, ni a personas incluidas en listas de sanciones aplicables. Tampoco se ofrecen en jurisdicciones donde su prestación requiera una autorización con la que CIG Bridge Solutions LLC no cuente. El listado de jurisdicciones excluidas es [completar / enlazar].

7. Limitación de responsabilidad

CIG Bridge Solutions LLC responde por la correcta ejecución de las operaciones confirmadas conforme a las instrucciones recibidas. No responde por demoras o incumplimientos atribuibles a terceros ajenos a su control —entidades financieras, redes de liquidación, proveedores de infraestructura o autoridades competentes—, ni por errores en los datos suministrados por el cliente, ni por caso fortuito o fuerza mayor.

En ningún caso la responsabilidad total de CIG Bridge Solutions LLC excederá [límite a definir con asesoría legal].

8. Ausencia de asesoramiento

El contenido de este sitio tiene carácter informativo y no constituye asesoramiento financiero, impositivo, contable ni legal. El cliente es responsable de determinar el tratamiento impositivo y regulatorio aplicable a sus operaciones en su jurisdicción.

9. Propiedad intelectual

La marca cig•bridge, el sitio y sus contenidos son propiedad de CIG Bridge Solutions LLC o de sus licenciantes. Se prohíbe su reproducción o uso sin autorización previa por escrito.

10. Modificaciones

Estos términos pueden ser modificados. La versión vigente es la publicada en esta página, con indicación de su fecha de actualización. Las modificaciones sustanciales se comunicarán a los clientes activos con una antelación de [plazo].

11. Reclamos, ley aplicable y jurisdicción

Los reclamos pueden dirigirse a [canal de reclamos], y serán respondidos dentro de [plazo]. Estos términos se rigen por las leyes de [jurisdicción], y toda controversia se someterá a [tribunales / arbitraje].

Política de privacidad

Última actualización: [fecha] · Versión [1.0]

1. Responsable del tratamiento

CIG Bridge Solutions LLC, con domicilio en [domicilio completo], es responsable del tratamiento de los datos personales recolectados a través de este sitio y en el marco de la prestación de sus servicios. Consultas sobre privacidad: [correo de privacidad].

2. Datos que se recolectan

• Datos de contacto: nombre y apellido, correo electrónico y teléfono, suministrados en el formulario de cotización.
• Datos de la consulta: servicio solicitado, monto aproximado y descripción de la operación.
• Datos de identificación y verificación: los exigidos por el programa de cumplimiento al iniciar una relación comercial, incluidos documento de identidad, domicilio y documentación sobre el origen de los fondos.
• Datos de operación: montos, fechas, corredores, destinatarios y medios de fondeo.
• Datos técnicos: los estrictamente necesarios para la entrega del sitio. [Completar si se incorpora analítica: herramienta, finalidad, base legal y plazo.]

3. Finalidades y bases legales

• Responder consultas y elaborar cotizaciones, sobre la base del consentimiento prestado en el formulario.
• Ejecutar y administrar las operaciones contratadas, sobre la base de la relación contractual.
• Cumplir obligaciones legales y regulatorias en materia de prevención de lavado de activos, sanciones internacionales, conservación de registros y reporte a autoridades competentes.
• Prevenir fraudes y proteger la seguridad de los servicios, sobre la base del interés legítimo.

4. Comunicación a terceros

Los datos pueden comunicarse a proveedores de servicios que actúan por cuenta de CIG Bridge Solutions LLC (verificación de identidad, screening de sanciones, infraestructura tecnológica, correo transaccional), a entidades financieras y proveedores de liquidación intervinientes en la operación, y a autoridades competentes cuando la normativa lo exija. No se comercializan datos personales con terceros.

Listado de encargados de tratamiento: [completar].

5. Transferencias internacionales

La prestación del servicio implica el tratamiento de datos en los Estados Unidos y en otras jurisdicciones donde operan los proveedores intervinientes. Dichas transferencias se realizan con las salvaguardas exigidas por la normativa aplicable. [Precisar mecanismo: cláusulas contractuales tipo u otro.]

6. Plazos de conservación

Las consultas que no derivan en una relación comercial se conservan por [plazo]. Los datos de clientes y de operaciones se conservan durante el plazo exigido por la normativa de prevención de lavado de activos y conservación de registros, y en ningún caso por menos de cinco años desde la finalización de la relación o desde la operación, según corresponda.

7. Derechos de los titulares

Los titulares pueden solicitar el acceso, la rectificación, la actualización y, cuando corresponda, la supresión de sus datos, así como oponerse a determinados tratamientos o retirar el consentimiento prestado. Las solicitudes se dirigen a [correo de privacidad] y se responden dentro de [plazo].

El ejercicio de estos derechos no alcanza a los datos cuya conservación resulte obligatoria por la normativa de prevención de lavado de activos.

[Agregar, según las jurisdicciones donde se ofrezcan los servicios, las menciones exigidas por la normativa local de protección de datos y la autoridad de control ante la cual reclamar.]

8. Seguridad

CIG Bridge Solutions LLC aplica medidas técnicas y organizativas para proteger los datos personales contra el acceso no autorizado, la alteración, la divulgación y la destrucción. El sitio se sirve íntegramente sobre conexiones cifradas.

9. Cookies

Este sitio no utiliza cookies de seguimiento ni publicitarias, y no incorpora rastreadores de terceros. [Actualizar esta sección e implementar un mecanismo de consentimiento si en el futuro se incorpora analítica o publicidad.]

Programa de prevención de lavado de activos

Última actualización: [fecha] · Versión [1.0]

CIG Bridge Solutions LLC está registrada como Money Services Business ante FinCEN y se encuentra alcanzada por las obligaciones del Bank Secrecy Act y su reglamentación. La sociedad mantiene un programa escrito de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, aprobado por su órgano de administración y sujeto a revisión periódica.

Esta página describe los lineamientos generales del programa. El manual completo es un documento interno y no se publica.

1. Responsable de cumplimiento

El programa está a cargo de un oficial de cumplimiento designado, con autoridad e independencia suficientes para su implementación. Contacto: [correo del oficial de cumplimiento].

2. Identificación y conocimiento del cliente

Antes de habilitar a un cliente para operar se aplica un procedimiento de identificación que comprende la verificación de identidad mediante documentación oficial vigente, la verificación del domicilio, la identificación de los beneficiarios finales en el caso de personas jurídicas y la determinación del propósito y la naturaleza esperada de la relación.

3. Debida diligencia y perfil de riesgo

Cada cliente recibe una calificación de riesgo que determina la intensidad de la debida diligencia aplicable y la frecuencia de su actualización. Se aplica debida diligencia reforzada, incluida la acreditación documentada del origen de los fondos, en los casos previstos por el programa, entre ellos las personas expuestas políticamente, las operaciones de alto monto y las vinculadas con jurisdicciones de mayor riesgo.

4. Sanciones internacionales

Los clientes, los beneficiarios y las contrapartes son cotejados contra las listas de sanciones administradas por la Office of Foreign Assets Control (OFAC) y contra las demás listas aplicables, tanto al inicio de la relación como en forma continua. Las coincidencias confirmadas derivan en el bloqueo o rechazo de la operación y en la notificación a la autoridad competente cuando corresponda.

5. Monitoreo de operaciones

Las operaciones se monitorean para detectar patrones inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del cliente. Las alertas son analizadas y documentadas por el área de cumplimiento.

6. Reportes y conservación de registros

CIG Bridge Solutions LLC presenta los reportes exigidos por la normativa aplicable, incluidos los reportes de operaciones sospechosas y de operaciones en efectivo por encima de los umbrales legales, y conserva los registros de clientes y operaciones por los plazos legalmente exigidos. Los reportes de operaciones sospechosas son confidenciales por mandato legal y no se comunican al cliente.

7. Capacitación y auditoría independiente

El personal alcanzado recibe capacitación periódica en materia de prevención de lavado de activos. El programa es sometido a una revisión independiente con la periodicidad exigida por la normativa aplicable.

8. Operaciones que no se aceptan

• Operaciones cuyo origen o destino de fondos no pueda acreditarse razonablemente.
• Operaciones con personas o entidades incluidas en listas de sanciones aplicables.
• Operaciones por cuenta de terceros no declarados.
• Operaciones estructuradas con el propósito de eludir umbrales de reporte.
• [Completar con las restricciones adicionales del manual interno.]